Singapura, Gatra.com - Otoritas Moneter Singapura (MAS) mendenda sejumlah bank masing-masing bank DBS, OCBC, Citibank dan perusahaan asuransi Swiss Life sebesar S$3,8 juta (US$2,83 juta) atau sekitar Rp 42 miliar, karena melanggar persyaratan anti pencucian uang dan melawan pendanaan terorisme.

Channelnewsasia Rabu (21/6) melaporkan, pelanggaran tersebut teridentifikasi saat MAS memeriksa lembaga keuangan itu menyusul berita penyimpangan terkait laporan keuangan Wirecard AG, dan dugaan keterlibatan individu dan entitas yang berbasis di Singapura.

Lembaga keuangan ini ditemukan memiliki kontrol pencucian uang dan pendanaan terorisme yang tidak memadai ketika mereka berurusan dengan orang-orang yang diduga terlibat dalam transaksi dengan, atau memiliki hubungan dengan, Wirecard AG atau pihak terkaitnya.

MAS mengeluarkan denda sebesar S$2,6 juta masing-masing untuk DBS, S$600.000 untuk OCBC, S$400.000 untuk Citibank, dan S$200.000 untuk Swiss Life.

“Keempat lembaga keuangan telah menerima hukuman,” kata pihak otoritas.

"Meskipun pelanggarannya serius, MAS tidak menemukan pelanggaran yang disengaja oleh staf lembaga keuangan mana pun," kata bank sentral.

Skandal Wirecard pecah tiga tahun lalu setelah auditornya tidak dapat memverifikasi dana €1,9 miliar (US$2,07 miliar) atau sekitar Rp 30.9 triliun yang diduga disimpan di luar negeri dalam escrow oleh mitra pihak ketiga dan kemudian menolak untuk menandatangani akun 2019. 

DBS Didenda $2,6 Juta

Denda DBS sebesar S$2,6 juta adalah pelanggaran terjadi antara bulan Juli 2015 dan Februari 2020, terkait dengan rekening yang dikelola oleh 11 pelanggan korporat.

Menurut MAS, DBS gagal memelihara informasi uji tuntas nasabah yang relevan dan terkini terkait dengan Beneficial Ownership nasabah, dan tidak memperbarui peringkat risiko pencucian uang atau pendanaan terorisme nasabah.

Hal ini mengakibatkan kegagalan bank untuk melakukan langkah-langkah due diligence, yang ditingkatkan secara tepat waktu terhadap nasabah.

Bank juga tidak menetapkan sumber kekayaan secara memadai, dari nasabah berisiko tinggi dan pemilik manfaatnya. Sebaliknya mengandalkan representasi kekayaan nasabah tanpa pembuktian yang memadai.

Selain itu, MAS menemukan bahwa DBS gagal menyelidiki secara memadai latar belakang dan tujuan transaksi besar yang tidak biasa, yang tidak sesuai dengan pengetahuan nasabah atau tidak memiliki tujuan ekonomi yang jelas.

DBS menyatakan menerima keputusan MAS. Dikatakan penyimpangan terkait dengan jaringan pelanggan yang pada akhirnya dapat dilacak ke Wirecard.

"Transaksi ini adalah bagian dari skema yang diatur secara rumit yang melibatkan jaringan struktur perusahaan yang kompleks, pengaturan nominee, dan produk keuangan untuk menyembunyikan kontrol aktual dan/atau kepemilikan manfaat," kata DBS.

"Sementara kami mendeteksi dan menindaklanjuti beberapa aktivitas ini melalui pemantauan transaksi dan uji tuntas pelanggan - dan akhirnya keluar dari semua entitas yang relevan - kami tidak dapat mengungkap skema secara keseluruhan," tambahnya.

Bank mengatakan itu bisa dilakukan lebih baik.

Keterlibatan Pelanggan OCBC 

MAS mendenda OCBC S$600.000 atas pelanggaran antara Juni 2015 dan Januari 2016, terkait rekening yang dikelola oleh satu pelanggan korporat.

Bank dinilai gagal melihat latar belakang dan tujuan transaksi meskipun mereka tidak konsisten dengan pengetahuan nasabah dan bisnis mereka. Transaksinya juga sangat besar dan menunjukkan pola yang tidak biasa yang tidak memiliki tujuan ekonomi yang jelas.

"OCBC juga gagal menyelidiki kepemilikan dan struktur kendali nasabah ketika pemilik manfaat yang dinyatakan nasabah bukanlah pihak yang disebutkan dalam dokumen pendaftaran perusahaan nasabah," kata MAS.

Seorang juru bicara OCBC mengatakan kasus Wirecard melibatkan jaringan entitas dan transaksi yang rumit di berbagai yurisdiksi, dan salah satu pelanggan perbankan bisnisnya terlibat.

"Kami menangani masalah seperti itu dengan serius. Selama beberapa tahun terakhir, kami telah mencurahkan sumber daya yang signifikan untuk peningkatan strategis anti pencucian uang kami dan memerangi standar dan kemampuan pendanaan terorisme," kata juru bicara itu.

Citibank Gagal Mencermati Transaksi Besar dan Luar Biasa

Citibank didenda S$400.000 atas pelanggaran antara September 2019 dan Juni 2020 terkait dengan rekening yang dikelola oleh dua pelanggan korporat.

MAS mengatakan Citibank gagal memahami struktur kontrol nasabah dan gagal mengidentifikasi pemilik manfaat nasabah dengan benar.

Padahal terdapat informasi yang menyatakan bahwa struktur pengendalian dan pemilik manfaat yang dinyatakan oleh nasabah tidak benar.

"Citibank juga gagal menyelidiki transaksi luar biasa besar yang secara signifikan melebihi jumlah transaksi masa lalu satu pelanggan, dan tidak memiliki tujuan ekonomi yang jelas," kata bank sentral.

"Ini termasuk arus keluar ke pihak yang diduga terlibat dalam penipuan," tambahnya.

Seorang juru bicara Citibank mengatakan kasus tersebut terjadi sebelum Juni 2020 dan sejak itu dan telah mengambil langkah-langkah untuk memperkuat prosesnya.

Asuransi Swiss Life Didenda

Swiss Life (Singapura) juga didenda S$200.000 atas pelanggaran pada Mei 2017 untuk polis asuransi jiwa terkait investasi yang telah ditanggungnya.

Menurut MAS, perusahaan asuransi gagal memahami alasan di balik struktur kepemilikan dan kontrol nasabah yang berisiko tinggi. Itu sekaligus gagal yang secara memadai menguatkan sumber kekayaan pemilik manfaat pelanggan.

Pihak CNA telah menghubungi Swiss Life untuk menanggapi denda tersebut.

MAS mengatakan lembaga keuangan telah mengambil tindakan perbaikan segera untuk mengatasi kekurangan yang teridentifikasi.

Ini termasuk peningkatan prosedur dan proses mereka, dan pelatihan untuk meningkatkan kewaspadaan staf dalam mendeteksi dan meningkatkan kekhawatiran risiko.

"Seiring dengan semakin pentingnya Singapura sebagai pusat keuangan internasional, MAS mengharapkan lembaga keuangan untuk meningkatkan kontrol mereka terhadap memfasilitasi aliran keuangan ilegal," kata Ms Ho Hern Shin, wakil direktur pelaksana pengawasan keuangan di MAS.

"Mereka harus menerapkan langkah-langkah yang kuat untuk mengetahui pelanggan mereka, memantau transaksi yang sedang berlangsung untuk memastikan bahwa ini konsisten dengan pemahaman mereka tentang pelanggan dan bisnis mereka, dan melakukan kewaspadaan yang lebih besar ketika pelanggan menggunakan struktur yang kompleks," katanya.

Diketahui pada Juni 2020 lalu, perusahaan pemroses pembayaran dan penyedia jasa keuangan Jerman yang terdaftar di Bursa Frankfurt, Wirecard AG, terjerat megaskandal miliaran euro atau triliunan rupiah. Saham perusahaan pun jatuh hingga 44% dalam sehari perdagangan ketika itu.